Como vocês garantem que um cliente não vê dado de outro?

Cada carteira é conectada em escopo isolado e o agente só opera dentro da carteira ativa. Não há contexto compartilhado entre clientes, nem para comparação ou benchmark.

O agente paga as contas dos nossos clientes?

Não. Ele monta a fila por vencimento, anexa o documento de origem e verifica o favorecido. Aprovar e transmitir o pagamento continuam com o cliente e com o responsável da sua equipe.

Como funciona a verificação antifraude?

O agente compara os dados bancários informados no documento com o cadastro aprovado do favorecido e sinaliza divergência de titularidade, conta nova ou mudança recente, antes de a fila ir para aprovação.

Ele cobra o cliente final do nosso cliente?

Só com autorização expressa. A régua é preparada e fica retida até o cliente dono da carteira aprovar, porque a comunicação sai no nome dele, não no do BPO.

O fechamento substitui o contador do cliente?

Não. O agente organiza o pacote — documentos, conciliação e relatórios — para que o contador faça a escrituração e a apuração. A responsabilidade técnica continua com o profissional habilitado.

Os dados dos clientes são usados para treinar modelos?

Não. O conteúdo processado pelos Agentes de IA Seguros não é utilizado para treinar modelos da UPX nem de terceiros.

Conseguimos auditar o que o agente fez em cada carteira?

Sim. Cada ação executada fica registrada por cliente: o que foi consultado, o que foi proposto, quando, em qual sistema e sob qual permissão. O histórico fica disponível para consulta e auditoria.

Agente de IA Seguro · BPO Financeiro

IA aplicada ao
back-office de cada cliente

Um especialista configurado para rodar contas a pagar com verificação antifraude, cobrar com aprovação do cliente, conciliar todo dia e fechar o mês para o contador — com segregação rígida entre carteiras.

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+1.400 integrações disponíveis

Empresas que confiam na UPX

Capacidades

O que o Agente para BPO
pode fazer

Principais frentes de atuação do Agente de IA para BPO Financeiro na sua operação.

Contas a pagar

Monta a fila por vencimento, com o documento anexado.

Verificação antifraude

Confere dados bancários do favorecido contra o cadastro.

Cobrança com aprovação

Prepara a régua e só dispara com o aval do cliente.

Conciliação diária

Cruza extrato e lançamento e isola o que não bate.

Pacote de fechamento

Organiza documento e relatório para o contador do cliente.

Segregação por carteira

Mantém cada cliente isolado, sem contexto cruzado.

Skills

Capacidades que compõem o especialista

Skills adicionam capacidades específicas ao Agente de IA Seguro de acordo com os processos que ele precisa executar.

Explorar skills

Fila de pagamento: Ordena por vencimento e anexa o documento de origem.
Checagem de favorecido: Compara dados bancários com o cadastro aprovado.
Conciliação multiempresa: Concilia carteira por carteira, sem misturar contexto.

Como funciona

Do documento recebido
ao fechamento entregue

Conecte as fontes de cada cliente, defina o que o agente pode fazer e rode o back-office com separação por carteira.

Conecte cada cliente separado: Uma carteira por vez, sem contexto cruzado.Conecte o ERP, as planilhas e os bancos de cada empresa-cliente em escopos isolados, para que o Agente de IA Seguro só veja o que pertence à carteira em que está operando.
Peça o trabalho: Fale com o agente em linguagem natural.Peça a fila de pagamento do cliente, a conciliação do dia ou o pacote de fechamento pelos canais disponíveis. O agente entende o contexto, aplica as skills configuradas e segue o procedimento do seu BPO.
O agente prepara. O cliente aprova.: Nada sai sem o aval de quem é dono do dinheiro.O agente verifica, concilia e organiza dentro das permissões definidas. Aprovar pagamento, autorizar cobrança e liberar o fechamento continuam com o cliente e com o responsável da sua equipe.

Integrações

Conectado ao sistema de cada cliente

O Agente de IA para BPO pode consultar os controles de cada carteira e executar tarefas nos sistemas que sua equipe já utiliza.

Omie
Conta Azul

Explorar integrações

Fluxo

O que entra,
o que o agente faz e o que sai

Do documento solto ao back-office em dia, carteira por carteira, com as permissões do seu BPO.

Entradas

Nota e boletoPDF
Extrato do clienteOFX
Cadastro de favorecidosCSV

Processamento

Agente de IA Seguro

Processando a tarefa

Ler
Verificar
Conciliarem execução
Organizar

Carteira isoladaFavorecido verificado

Saída

Concluído

Back-office preparado

Fila de pagamento com documento anexo
Divergência de conciliação isolada
Pacote de fechamento para o contador

Controle

Você define até onde o Agente pode agir

Diferentes ações podem operar com níveis diferentes de autonomia, e a configuração vale por carteira.

1
Consulta
Lê documentos e extratos da carteira e responde com a fonte.
2
Prepara
Verifica favorecido, concilia e monta a fila.
3
Solicita revisão
Aguarda a aprovação do cliente dono da carteira.
4
Executa
Realiza a ação dentro dos limites definidos.

Os níveis são configurados por tipo de ação e por cliente. Aprovar pagamento, autorizar cobrança e alterar cadastro de favorecido permanecem sempre com o cliente e com o responsável do BPO.

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Comece pela plataforma ou escolha o plano que acompanha o ritmo da sua operação.

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Segurança e conformidade

Segurança que pode ser verificada.

Certificações e atestados

A UPX mantém SOC 2 Type II e ISO 27001, com auditoria independente sobre seus controles de segurança da informação.

Explorar segurança

Privacidade e regulamentação

LGPD: As operações seguem a Lei nº 13.709/2018. Nos contratos de Agentes de IA, a UPX atua como operadora; a base legal permanece com a sua empresa.
Zero Data Retention: Política de produto, não certificação: com provedores e configurações compatíveis, o conteúdo processado não permanece retido após a execução.
Retenção e exclusão: A política de retenção é definida por contrato. Encerrado o contrato, os dados são apagados no prazo acordado.

Perguntas frequentes

Dúvidas comuns sobre o Agente para BPO Financeiro

O que BPOs financeiros costumam perguntar antes de colocar um agente no back-office dos clientes.

Como vocês garantem que um cliente não vê dado de outro?
Cada carteira é conectada em escopo isolado e o agente só opera dentro da carteira ativa. Não há contexto compartilhado entre clientes, nem para comparação ou benchmark.
O agente paga as contas dos nossos clientes?
Não. Ele monta a fila por vencimento, anexa o documento de origem e verifica o favorecido. Aprovar e transmitir o pagamento continuam com o cliente e com o responsável da sua equipe.
Como funciona a verificação antifraude?
O agente compara os dados bancários informados no documento com o cadastro aprovado do favorecido e sinaliza divergência de titularidade, conta nova ou mudança recente, antes de a fila ir para aprovação.
Ele cobra o cliente final do nosso cliente?
Só com autorização expressa. A régua é preparada e fica retida até o cliente dono da carteira aprovar, porque a comunicação sai no nome dele, não no do BPO.
O fechamento substitui o contador do cliente?
Não. O agente organiza o pacote — documentos, conciliação e relatórios — para que o contador faça a escrituração e a apuração. A responsabilidade técnica continua com o profissional habilitado.
Os dados dos clientes são usados para treinar modelos?
Não. O conteúdo processado pelos Agentes de IA Seguros não é utilizado para treinar modelos da UPX nem de terceiros.
Conseguimos auditar o que o agente fez em cada carteira?
Sim. Cada ação executada fica registrada por cliente: o que foi consultado, o que foi proposto, quando, em qual sistema e sob qual permissão. O histórico fica disponível para consulta e auditoria.

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