O agente movimenta dinheiro da empresa?

Não. O acesso bancário pela integração UPX Financeiro é somente leitura, por desenho. O agente lê saldo, concilia e monta a fila de pagamento; aprovar e transmitir são atos de quem tem alçada financeira.

Isso substitui o meu contador?

Não. O relatório é gerencial e serve para decidir no dia a dia. A escrituração, a apuração fiscal e as obrigações acessórias continuam com o profissional habilitado — o agente, inclusive, prepara o pacote de fechamento para ele.

Ele recomenda onde aplicar o caixa?

Não. Recomendação de investimento é atividade regulada e está fora do escopo. O agente mostra a posição, o runway e o custo do dinheiro nas suas fontes, para que a decisão seja tomada por você ou pelo seu assessor.

De onde vem cada número do relatório?

Das fontes que você conectou, com a origem e a data de apuração declaradas. Quando banco e ERP divergem, o agente mostra a divergência e isola o lançamento em vez de escolher um lado.

Os dados financeiros são usados para treinar modelos?

Não. O conteúdo processado pelos Agentes de IA Seguros não é utilizado para treinar modelos da UPX nem de terceiros.

Conseguimos auditar o que o agente fez?

Sim. Cada ação executada fica registrada: o que foi consultado, o que foi proposto, quando, em qual sistema e sob qual permissão. O histórico fica disponível para consulta e auditoria.

Quanto tempo leva para colocar em operação?

Depende de quantas contas e sistemas entram. Conectar os bancos em leitura e começar pelo caixa do dia é rápido; o fechamento gerencial vem quando a conciliação estiver estável.

Agente de IA Seguro · CFO Virtual

IA aplicada ao
caixa da sua empresa

Um especialista configurado para fechar o caixa do dia, calcular runway, acompanhar o que entra e o que sai e preparar o relatório gerencial do mês. Acesso bancário somente leitura: você decide, ele prepara.

Começar agora Ver preço

+1.400 integrações disponíveis

Empresas que confiam na UPX

Capacidades

O que o CFO Virtual
pode fazer

Principais frentes de atuação do Agente de IA CFO Virtual na sua empresa.

Caixa do dia

Consolida os saldos e mostra a posição com data e hora.

Runway e projeção

Calcula por quantos meses o caixa cobre a operação.

Contas a receber

Aponta o que venceu, o que vence e quem está inadimplente.

Contas a pagar

Monta a fila de pagamento por vencimento, para aprovação.

Relatório gerencial

Prepara o fechamento do mês com variação explicada.

Conciliação

Cruza extrato e lançamentos e lista o que não bate.

Skills

Capacidades que compõem o especialista

Skills adicionam capacidades específicas ao Agente de IA Seguro de acordo com os processos que ele precisa executar.

Explorar skills

Posição de caixa: Lê saldos em modo leitura e consolida a posição do dia.
Cálculo de runway: Projeta o caixa a partir da queima dos últimos meses.
Conciliação bancária: Cruza extrato e lançamento e isola a divergência.

Como funciona

Do extrato bruto
à decisão de caixa

Conecte suas fontes, defina o que o agente pode fazer e tenha a posição do caixa sem abrir cinco telas.

Conecte as fontes financeiras: Leitura de saldo, sem permissão de movimentação.Conecte os bancos pela integração UPX Financeiro em modo somente leitura, além do ERP e das planilhas de controle, para que o Agente de IA Seguro tenha acesso apenas ao que precisa para ler e conciliar.
Peça o trabalho: Fale com o agente em linguagem natural.Peça o caixa do dia, o runway atualizado ou a fila de pagamento pelos canais disponíveis. O agente entende o contexto, aplica as skills configuradas e informa sempre a fonte e a data de cada número.
O agente prepara. Você aprova.: Dinheiro nunca se move pelo agente.O agente lê, concilia e monta a fila dentro das permissões definidas. Aprovar e transmitir pagamento continuam com quem tem alçada financeira na empresa.

Integrações

Conectado às fontes onde o dinheiro é registrado

O CFO Virtual pode consultar seus saldos e controles em modo leitura e executar tarefas nos sistemas que sua equipe já utiliza.

Conta Azul
Omie
QuickBooks

Explorar integrações

Fluxo

O que entra,
o que o agente faz e o que sai

Do extrato e do ERP à posição confiável, seguindo as alçadas e permissões da sua empresa.

Entradas

Extrato bancárioOFX
Contas a pagar e receberCSV
Histórico de fechamentoXLSX

Processamento

Agente de IA Seguro

Processando a tarefa

Ler
Conciliar
Projetarem execução
Preparar

Acesso somente leituraFonte citada

Saída

Concluído

Posição preparada

Caixa do dia com data e hora
Runway em meses
Fila de pagamento para aprovação

Controle

Você define até onde o Agente pode agir

Diferentes ações podem operar com níveis diferentes de autonomia, sempre dentro das alçadas da sua empresa.

1
Consulta
Lê saldos e lançamentos e responde com a fonte e a data.
2
Prepara
Concilia, projeta e monta a fila de pagamento.
3
Solicita revisão
Aguarda aprovação de quem tem alçada.
4
Executa
Realiza a ação dentro dos limites definidos.

O acesso bancário é somente leitura por desenho. Aprovar pagamento, transmitir transferência e alterar cadastro de favorecido permanecem sempre com quem tem alçada financeira.

Explorar governança

Comece agora

Coloque um Agente de IA Seguro para trabalhar.

Comece pela plataforma ou escolha o plano que acompanha o ritmo da sua operação.

Começar agora Ver planos

Segurança e conformidade

Segurança que pode ser verificada.

Certificações e atestados

A UPX mantém SOC 2 Type II e ISO 27001, com auditoria independente sobre seus controles de segurança da informação.

Explorar segurança

Privacidade e regulamentação

LGPD: As operações seguem a Lei nº 13.709/2018. Nos contratos de Agentes de IA, a UPX atua como operadora; a base legal permanece com a sua empresa.
Zero Data Retention: Política de produto, não certificação: com provedores e configurações compatíveis, o conteúdo processado não permanece retido após a execução.
Retenção e exclusão: A política de retenção é definida por contrato. Encerrado o contrato, os dados são apagados no prazo acordado.

Perguntas frequentes

Dúvidas comuns sobre o CFO Virtual

O que donos e CEOs costumam perguntar antes de colocar um agente no financeiro.

O agente movimenta dinheiro da empresa?
Não. O acesso bancário pela integração UPX Financeiro é somente leitura, por desenho. O agente lê saldo, concilia e monta a fila de pagamento; aprovar e transmitir são atos de quem tem alçada financeira.
Isso substitui o meu contador?
Não. O relatório é gerencial e serve para decidir no dia a dia. A escrituração, a apuração fiscal e as obrigações acessórias continuam com o profissional habilitado — o agente, inclusive, prepara o pacote de fechamento para ele.
Ele recomenda onde aplicar o caixa?
Não. Recomendação de investimento é atividade regulada e está fora do escopo. O agente mostra a posição, o runway e o custo do dinheiro nas suas fontes, para que a decisão seja tomada por você ou pelo seu assessor.
De onde vem cada número do relatório?
Das fontes que você conectou, com a origem e a data de apuração declaradas. Quando banco e ERP divergem, o agente mostra a divergência e isola o lançamento em vez de escolher um lado.
Os dados financeiros são usados para treinar modelos?
Não. O conteúdo processado pelos Agentes de IA Seguros não é utilizado para treinar modelos da UPX nem de terceiros.
Conseguimos auditar o que o agente fez?
Sim. Cada ação executada fica registrada: o que foi consultado, o que foi proposto, quando, em qual sistema e sob qual permissão. O histórico fica disponível para consulta e auditoria.
Quanto tempo leva para colocar em operação?
Depende de quantas contas e sistemas entram. Conectar os bancos em leitura e começar pelo caixa do dia é rápido; o fechamento gerencial vem quando a conciliação estiver estável.

Agente de IA Seguro

Leve um Agente de IA Seguro para o financeiro da sua empresa

Converse com nossos especialistas e veja como adaptar este Agente de IA aos seus processos, sistemas e necessidades.

Falar com especialistas

IA aplicada ao caixa da sua empresa

O que o CFO Virtual pode fazer