O agente vende seguro ou emite apólice?

Não. A corretagem exige profissional registrado na Susep. O agente antecipa a renovação, organiza a documentação e prepara o contato; cotar e intermediar continuam com o corretor.

Ele decide se um sinistro é coberto?

Não. A análise de cobertura e a indenização são da seguradora. O agente acompanha o andamento, cobra o que está parado e avisa quando falta documento do segurado.

Como ele concilia as comissões?

O agente cruza o extrato recebido com o esperado por apólice e aponta as divergências. A cobrança junto à seguradora continua sendo conduzida pela equipe.

Ele garante que nenhuma apólice fique sem cobertura?

O agente alerta com antecedência sobre o vencimento e acompanha o processo de renovação. A continuidade da cobertura depende da aceitação da seguradora e da decisão do cliente.

Os dados dos segurados são usados para treinar modelos?

Não. O conteúdo processado pelos Agentes de IA Seguros não é utilizado para treinar modelos da UPX nem de terceiros.

Conseguimos auditar o que o agente fez?

Sim. Cada ação executada fica registrada: o que foi consultado, o que foi proposto, quando, em qual sistema e sob qual permissão. O histórico fica disponível para consulta e auditoria.

Quanto tempo leva para colocar em operação?

Depende dos sistemas envolvidos. O ponto de partida é conectar o controle de apólices e configurar o agente para as renovações, ampliando depois para sinistros e comissões.

Agente de IA Seguro · Corretora de Seguros

IA aplicada à
carteira da sua corretora

Um especialista configurado para antecipar renovações, acompanhar sinistros, conciliar comissões e manter os registros regulatórios organizados.

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+1.400 integrações disponíveis

Empresas que confiam na UPX

Capacidades

O que o Agente para Corretora de Seguros
pode fazer

Principais frentes de atuação do Agente de IA para Corretora de Seguros na sua operação.

Antecipação de renovações

Alerta com antecedência as apólices que vencem e prepara o contato.

Acompanhamento de sinistros

Monitora o andamento junto à seguradora e cobra o que está parado.

Conciliação de comissões

Cruza o que foi pago com o que era esperado por apólice.

Organização de registros

Mantém a documentação regulatória e os cadastros em ordem.

Coleta de documentos

Persegue o que falta do segurado para andar com o processo.

Panorama da carteira

Consolida vigências, ramos e concentração por seguradora.

Skills

Capacidades que compõem o especialista

Skills adicionam capacidades específicas ao Agente de IA Seguro de acordo com os processos que ele precisa executar.

Explorar skills

Controle de vigências: Antecipa renovações e evita lapso na carteira.
Conciliação de comissões: Aponta divergência entre o esperado e o recebido.
Acompanhamento de sinistro: Monitora prazos e cobra o que está parado.

Como funciona

Da vigência à renovação,
com revisão em cada etapa

Conecte seus sistemas, defina o que o agente pode fazer e deixe o acompanhamento acontecer dentro dos limites da sua corretora.

Conecte CRM e controles da carteira: O agente trabalha onde a carteira já é gerida.Conecte o CRM, as planilhas de apólices e os canais com o segurado para que o Agente de IA Seguro tenha acesso apenas ao que precisa para acompanhar a carteira.
Peça o trabalho: Fale com o agente em linguagem natural.Solicite as renovações do mês, o status dos sinistros ou a conciliação de comissões pelos canais disponíveis. O agente entende o contexto, aplica as skills configuradas e segue as regras da corretora.
O agente prepara. O corretor conduz.: Do alerta à renovação, com controle.O agente antecipa, cobra e concilia dentro das permissões definidas. Cotar, orientar o cliente e intermediar a contratação continuam com o profissional registrado.

Integrações

Conectado aos sistemas que sua corretora já usa

O Agente de IA para Corretora de Seguros pode consultar sua carteira e executar tarefas nos sistemas que sua equipe já utiliza.

Pipedrive
Google Calendar

Explorar integrações

Fluxo

O que entra,
o que o agente faz e o que sai

Da carteira bruta ao alerta preparado, seguindo as regras e permissões da sua corretora.

Entradas

Relação de apólicesCSV
Extrato de comissõesPDF
Andamento de sinistroDOC

Processamento

Agente de IA Seguro

Processando a tarefa

Ler
Cruzar
Conciliarem execução
Preparar

Skill aplicadaRegras verificadas

Saída

Concluído

Acompanhamento preparado

Renovações a vencer listadas
Divergência de comissão apontada
Sinistros parados sinalizados

Controle

Você define até onde o Agente pode agir

Diferentes ações podem operar com níveis diferentes de autonomia, sempre dentro das regras da sua corretora.

1
Consulta
Lê apólices e extratos e responde com a referência.
2
Prepara
Antecipa renovações e concilia comissões.
3
Solicita revisão
Aguarda validação do corretor responsável.
4
Executa
Realiza a ação dentro dos limites definidos.

Os níveis são configurados por tipo de ação, conforme a política de cada empresa. Cotar, orientar sobre cobertura e intermediar a contratação permanecem sempre com o corretor registrado.

Explorar governança

Comece agora

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Comece pela plataforma ou escolha o plano que acompanha o ritmo da sua operação.

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Segurança e conformidade

Segurança que pode ser verificada.

Certificações e atestados

A UPX mantém SOC 2 Type II e ISO 27001, com auditoria independente sobre seus controles de segurança da informação.

Explorar segurança

Privacidade e regulamentação

LGPD: As operações seguem a Lei nº 13.709/2018. Nos contratos de Agentes de IA, a UPX atua como operadora; a base legal permanece com a sua empresa.
Zero Data Retention: Política de produto, não certificação: com provedores e configurações compatíveis, o conteúdo processado não permanece retido após a execução.
Retenção e exclusão: A política de retenção é definida por contrato. Encerrado o contrato, os dados são apagados no prazo acordado.

Perguntas frequentes

Dúvidas comuns sobre o Agente para Corretora de Seguros

O que as corretoras costumam perguntar antes de colocar um agente para apoiar a carteira.

O agente vende seguro ou emite apólice?
Não. A corretagem exige profissional registrado na Susep. O agente antecipa a renovação, organiza a documentação e prepara o contato; cotar e intermediar continuam com o corretor.
Ele decide se um sinistro é coberto?
Não. A análise de cobertura e a indenização são da seguradora. O agente acompanha o andamento, cobra o que está parado e avisa quando falta documento do segurado.
Como ele concilia as comissões?
O agente cruza o extrato recebido com o esperado por apólice e aponta as divergências. A cobrança junto à seguradora continua sendo conduzida pela equipe.
Ele garante que nenhuma apólice fique sem cobertura?
O agente alerta com antecedência sobre o vencimento e acompanha o processo de renovação. A continuidade da cobertura depende da aceitação da seguradora e da decisão do cliente.
Os dados dos segurados são usados para treinar modelos?
Não. O conteúdo processado pelos Agentes de IA Seguros não é utilizado para treinar modelos da UPX nem de terceiros.
Conseguimos auditar o que o agente fez?
Sim. Cada ação executada fica registrada: o que foi consultado, o que foi proposto, quando, em qual sistema e sob qual permissão. O histórico fica disponível para consulta e auditoria.
Quanto tempo leva para colocar em operação?
Depende dos sistemas envolvidos. O ponto de partida é conectar o controle de apólices e configurar o agente para as renovações, ampliando depois para sinistros e comissões.

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