Agente de IA Seguro · Finanças Pessoais
IA aplicada ao
seu dinheiro, sem tocar nele
Um especialista configurado para ler suas contas em modo somente leitura, achar onde o dinheiro está vazando e fechar o mês. Dinheiro nunca se move: você decide, ele prepara.
Empresas que confiam na UPX
Capacidades
O que o Agente de Finanças Pessoais
pode fazer
Principais frentes de atuação do Agente de IA para Finanças Pessoais no seu mês.
Onde o dinheiro vai
Classifica o gasto e mostra o que cresceu sem você notar.
Assinatura esquecida
Acha a cobrança recorrente que você não usa mais.
Fechamento do mês
Compara entrada e saída e diz se sobrou ou faltou.
Conta a vencer
Avisa o que vence e o que já foi debitado.
Custo do crédito
Mostra quanto a parcela e o juro estão custando.
Meta acompanhada
Acompanha o objetivo que você definiu, sem julgamento.
Skills
Capacidades que compõem o especialista
Skills adicionam capacidades específicas ao Agente de IA Seguro de acordo com os processos que ele precisa executar.
- Classificação de gasto
- Organiza o lançamento por categoria e recorrência.
- Detecção de recorrência
- Identifica cobrança repetida e o que mudou de valor.
- Fechamento mensal
- Monta o resumo do mês com a fonte de cada número.
Como funcionaDo extrato que você não lê
Do extrato que você não lê
ao mês que fecha
Conecte suas contas em modo leitura, defina o que o agente pode fazer e veja para onde o dinheiro está indo.
- Conecte suas contas em leitura
- Sem permissão para movimentar.Conecte suas contas pela integração UPX Financeiro em modo somente leitura. O agente consegue ler saldo e lançamento, e não tem permissão para transferir, pagar ou investir.
- Pergunte em português
- Fale com o agente em linguagem natural.Pergunte onde o dinheiro foi no mês, quais assinaturas estão ativas ou quanto o cartão está custando de juro. O agente responde com o lançamento que embasa cada número.
- O agente prepara. Você age.
- Dinheiro nunca se move pelo agente.O agente lê, organiza e aponta dentro das permissões definidas. Pagar, transferir, cancelar assinatura e investir são ações suas, feitas por você, no seu banco ou aplicativo.
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Integrações
Conectado às suas contas, em modo leitura
O Agente de Finanças Pessoais pode consultar seus lançamentos e organizar o que você já usa no dia a dia.
Google Calendar 
Fluxo
O que entra,
o que o agente faz e o que sai
Do extrato bruto ao mês entendido, com o dinheiro sempre nas suas mãos.
Entradas
- Extrato da contaOFX
- Fatura do cartãoPDF
- Controle de gastosXLSX
Processamento
Agente de IA Seguro
Processando a tarefa
- Ler
- Classificar
- Compararem execução
- Resumir
Acesso somente leituraLançamento citado
Saída
Concluído
Resumo preparado
- Gasto por categoria com o que subiu
- Assinatura esquecida identificada
- Mês fechado com entrada e saída
Controle
Você define até onde o Agente pode agir
Diferentes ações podem operar com níveis diferentes de autonomia, e aqui o limite do dinheiro é fixo.
- 1
Consulta
Lê saldo e lançamento e responde com a origem.
- 2
Prepara
Classifica o gasto e monta o fechamento do mês.
- 3
Aponta
Mostra a assinatura esquecida e o custo do crédito.
- 4
Você age
Pagar, transferir e cancelar continuam sendo seus.
O acesso bancário é somente leitura por desenho, e o dinheiro nunca se move pelo agente. Pagar, transferir, investir e cancelar serviço são ações suas. Recomendação de investimento é atividade regulada e está fora do escopo. O acesso é seu e pode ser revogado quando você quiser.
Comece agora
Coloque um Agente de IA Seguro para trabalhar.
Comece pela plataforma ou escolha o plano que acompanha o ritmo da sua operação.
Segurança e conformidade
Segurança que pode ser verificada.
Certificações e atestados
A UPX mantém SOC 2 Type II e ISO 27001, com auditoria independente sobre seus controles de segurança da informação.
Privacidade e regulamentação
- LGPD
- As operações seguem a Lei nº 13.709/2018. Nos contratos de Agentes de IA, a UPX atua como operadora; a base legal permanece com a sua empresa.
- Zero Data Retention
- Política de produto, não certificação: com provedores e configurações compatíveis, o conteúdo processado não permanece retido após a execução.
- Retenção e exclusão
- A política de retenção é definida por contrato. Encerrado o contrato, os dados são apagados no prazo acordado.
Perguntas frequentes
Dúvidas comuns sobre o Agente de Finanças Pessoais
O que as pessoas costumam perguntar antes de conectar as próprias contas.
O agente consegue mexer no meu dinheiro?
Não. A integração é somente leitura por desenho: ele lê saldo e lançamento e não tem permissão para transferir, pagar ou investir. Quando há algo a fazer, ele deixa pronto e você executa no seu banco.Ele me diz onde investir?
Não. Recomendação de investimento é atividade regulada e está fora do escopo. Ele mostra quanto você tem, quanto o crédito está custando e quanto sobrou — a decisão é sua, com ou sem um assessor.Quem mais vê os meus dados?
Ninguém além de quem você autorizar. O acesso é individual, o conteúdo não é usado para treinar modelos da UPX nem de terceiros, e você pode revogar a conexão quando quiser.Ele cancela assinatura que eu não uso?
Não. Ele identifica a cobrança recorrente, mostra desde quando ela existe e quanto já custou. Cancelar envolve relação contratual sua com o fornecedor, então a ação fica com você.Serve para a família toda?
Sim. Dá para acompanhar contas de mais de uma pessoa da casa, desde que cada uma autorize o próprio acesso. O que não acontece é uma pessoa ver o extrato de outra sem essa autorização.Ele vai julgar os meus gastos?
Não. Ele mostra o fato: o que subiu, o que é recorrente, o que você talvez tenha esquecido. Sem lição de moral e sem meta que você não definiu.Consigo auditar o que o agente fez?
Sim. Cada consulta fica registrada: o que foi lido, quando e sob qual permissão. O histórico fica disponível para você conferir.
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